AML-Richtlinie (Anti-Geldwäsche) – Playio Casino

Stand: 2026

Diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie („AML-Policy“) beschreibt die Grundsätze und Verfahren, die Playio Casino („wir“, „uns“, „unser“) zur Verhinderung, Erkennung und Meldung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung anwendet. Sie gilt für alle Nutzerinnen und Nutzer, die unsere Dienste über playiocasino.de bzw. unsere Plattform nutzen.

Playio Casino wird von NovaForge Ltd betrieben und verfügt über Glücksspiellizenzen der Anjouan Gaming Board sowie der Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR).

1. Zweck und Geltungsbereich

Zweck dieser AML-Policy ist es, (i) missbräuchliche Nutzung der Plattform zu verhindern, (ii) verdächtige Aktivitäten zu erkennen, (iii) gesetzliche und regulatorische Anforderungen einzuhalten und (iv) die Integrität unserer Zahlungs- und Spielprozesse zu schützen. Diese Richtlinie ergänzt unsere Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Datenschutzbestimmungen sowie verantwortungsbewusste Spielangebote.

2. Begriffsbestimmungen

Geldwäsche ist der Prozess, durch den Vermögenswerte aus kriminellen Aktivitäten verschleiert und in den legalen Finanzkreislauf eingeschleust werden.

Terrorismusfinanzierung bezeichnet das Sammeln oder Bereitstellen von Mitteln zur Unterstützung terroristischer Handlungen oder Organisationen.

KYC („Know Your Customer“) meint Maßnahmen zur Identifizierung und Verifizierung von Kundinnen und Kunden.

CDD/EDD („Customer Due Diligence“/„Enhanced Due Diligence“) bezeichnet Standard- bzw. verstärkte Sorgfaltspflichten.

3. Unser risikobasierter Ansatz

Wir wenden einen risikobasierten Ansatz an. Das bedeutet, dass Umfang und Tiefe der Prüfungen u. a. von folgenden Faktoren abhängen können:

Herkunftsland/Ansässigkeit und geografische Risikofaktoren
Zahlungsmethode (z. B. Banküberweisung, Karten, E-Wallets, Krypto)
Einzahlungs- und Auszahlungsverhalten, Frequenz und Volumina
Abweichungen zwischen Kontoinhaber, Zahler und Begünstigtem
Auffällige Spielmuster (z. B. geringe Spielaktivität bei hohen Durchläufen)
Negative Informationen, Sanktions- oder PEP-Bezug

4. Identitätsprüfung (KYC) und Verifizierung

Wir können die Verifizierung vor oder während der Nutzung unserer Dienste sowie insbesondere vor Auszahlungen verlangen. In bestimmten Fällen kann eine Verifizierung bereits bei der Registrierung oder vor einer Einzahlung erforderlich sein.

Je nach Fall können wir folgende Nachweise anfordern:

Identitätsnachweis (z. B. Personalausweis, Reisepass, Führerschein – soweit zulässig)
Adressnachweis (z. B. Versorgerrechnung, Kontoauszug, behördliches Schreiben; i. d. R. nicht älter als 3 Monate)
Zahlungsmittelnachweis (z. B. Kartenfoto mit teilweise verdeckten Daten, Wallet-/E-Wallet-Nachweis, Bankkontoauszug)
Herkunft der Mittel („Source of Funds“) und ggf. Herkunft des Vermögens („Source of Wealth“) bei erhöhtem Risiko oder höheren Beträgen

Wir behalten uns vor, zusätzliche Dokumente oder Informationen anzufordern, um gesetzlichen Sorgfaltspflichten nachzukommen.

5. Politisch exponierte Personen (PEP) und Sanktionsscreening

Wir führen Prüfungen gegen relevante Sanktionslisten, Embargo-Listen sowie PEP-/RCA-Listen (politisch exponierte Personen und nahestehende Personen/„Close Associates“) durch. Bei einem Treffer oder Verdacht können wir:

die Verifizierung vertiefen (EDD),
Transaktionen verzögern oder ablehnen,
das Konto vorübergehend sperren oder schließen,
gesetzlich erforderliche Meldungen erstatten.

6. Einzahlungen, Auszahlungen und Zahlungsregeln

Um Missbrauch zu verhindern, gelten u. a. folgende Grundsätze:

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich an dasselbe Zahlungsmittel (oder dieselbe Zahlungsquelle), das für Einzahlungen genutzt wurde, soweit dies technisch und regulatorisch möglich ist.
Wir können Namensgleichheit zwischen Spielkonto und Zahlungsmittelinhaber verlangen. Zahlungen Dritter können abgelehnt werden.
Wir können Split-Transaktionen (z. B. ungewöhnliche Aufteilung in viele kleine Ein- oder Auszahlungen) prüfen und ggf. blockieren.
Für Auszahlungen können Verifizierungs- und Compliance-Prüfungen erforderlich sein; dadurch kann es zu Bearbeitungszeiten kommen (einschließlich einer Prüfung im Rahmen unserer Sicherheits- und Betrugsprävention).

Hinweis zu Limits: Je nach Kontostatus und Prüfstatus können Auszahlungsgrenzen gelten. Derzeit können Auszahlungen u. a. auf EUR 500 pro Tag und EUR 7.000 pro Monat begrenzt sein (vorbehaltlich Aktualisierungen und individueller Risikoprüfungen).

7. Transaktionsüberwachung und Erkennung verdächtiger Aktivitäten

Wir überwachen Transaktionen und Kontoverhalten mittels manueller und/oder automatisierter Kontrollen, um Muster zu erkennen, die auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung hindeuten können. Beispiele für potenziell verdächtige Sachverhalte:

hohe Einzahlungen mit minimalem Spiel und anschließender schneller Auszahlung
häufige Ein- und Auszahlungen ohne erkennbaren Spielzweck („Cash-in/Cash-out“)
Nutzung mehrerer Konten oder Zahlungsquellen zur Umgehung von Limits
inkonsistente oder widersprüchliche Angaben zur Identität oder Mittelherkunft
Transaktionen aus/zu Hochrisiko-Jurisdiktionen oder mit ungewöhnlichen Intermediären

8. Verstärkte Sorgfaltspflichten (EDD)

In Fällen erhöhten Risikos können wir zusätzliche Prüfungen durchführen, z. B.:

zusätzliche Identitäts- oder Adressnachweise
Nachweise zur Herkunft der Mittel (z. B. Gehaltsabrechnungen, Steuerunterlagen, Kontoauszüge, Verkaufsverträge)
verstärkte Überwachung bestimmter Transaktionen oder Zeiträume
beschränkte oder vorübergehende Aussetzung von Funktionen bis zum Abschluss der Prüfung

9. Ablehnung, Einschränkung, Sperrung und Kontoschließung

Wenn erforderliche Informationen nicht bereitgestellt werden oder wenn ein begründeter Verdacht auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug oder sonstigen Missbrauch besteht, können wir nach eigenem Ermessen und im Rahmen der geltenden Vorschriften:

Ein- oder Auszahlungen zurückhalten oder ablehnen,
das Konto vorübergehend sperren,
das Konto schließen,
Bonus- oder Treuevorteile aberkennen, wenn diese missbräuchlich genutzt wurden,
zuständige Stellen informieren, soweit rechtlich erforderlich.

10. Meldungen an Behörden und Vertraulichkeit

Bei Verdachtsmomenten können wir verpflichtet sein, eine Meldung an zuständige Behörden oder Stellen abzugeben. In solchen Fällen kann es uns gesetzlich untersagt sein, Betroffene über eine laufende Prüfung oder Meldung zu informieren („Tipping-off“-Verbot), soweit anwendbar.

11. Aufbewahrung von Daten und Dokumenten

Wir speichern Verifizierungs- und Transaktionsdaten nur so lange, wie es für gesetzliche Pflichten, Betrugsprävention, Streitbeilegung und legitime Geschäftsinteressen erforderlich ist. Die Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt gemäß unserer Datenschutzerklärung und den anwendbaren Datenschutzvorschriften.

12. Verantwortlichkeiten und Schulung

Wir setzen interne Kontrollen und Compliance-Prozesse ein und schulen relevante Mitarbeitende regelmäßig zu AML-Themen, einschließlich der Erkennung verdächtiger Muster, KYC-Anforderungen und interner Eskalationswege.

13. Kryptowährungen

Sofern Kryptoein- oder -auszahlungen angeboten werden, können zusätzliche AML-Kontrollen gelten, darunter Wallet-Prüfungen, Transaktionsanalysen und erweiterte Herkunftsnachweise. Wir behalten uns vor, Transaktionen mit erhöhtem Risiko abzulehnen oder zusätzliche Informationen anzufordern.

14. Aktualisierungen dieser Richtlinie

Wir können diese AML-Policy jederzeit aktualisieren, um Änderungen unserer Prozesse, der angebotenen Zahlungsarten oder regulatorischer Anforderungen zu berücksichtigen. Die jeweils aktuelle Version wird auf unserer Website veröffentlicht. Wesentliche Änderungen können zusätzlich gesondert kommuniziert werden.

15. Kontakt

Wenn Sie Fragen zu dieser AML-Richtlinie oder zu Verifizierungsanforderungen haben, wenden Sie sich bitte an unseren Support über die auf der Website verfügbaren Kontaktmöglichkeiten (z. B. Live-Chat).

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